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--- 公告:报销中心:通用付款审核规则 [2024/08/01 21:47] – 创建张恒
+++ 公告:报销中心:通用付款审核规则 [2024/08/02 07:45] (当前版本) – [支付失败流程（中国）] 张恒
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 ===== 通用付款审核规则 =====
-====付款流程====
+//版本记录：2024年8月1日//
-===通过OA与司库连接的电汇付款===
+====付款要素====
-{{:公告:报销中心:pasted:20240801-214652.svg|付款场景图}}
+  * 收款人，收款人可以是客商或员工。
+    * 客商主数据，数据源为SAP客户主数据和供应商主数据，其中社会统一信用代码为识别客商的唯一信息，与工商数据库作校验；
+    * 中材叶片员工主数据，数据源为中材叶片E-HR系统数据；
+    * 其他公司员工主数据，数据源为中国建材集团HR系统数据。
+  * 收款人银行信息，包括银行账号，银行名称，银行联行号
+    * 银行主数据，客商的银行信息数据源为SAP银行主数据，其中以联行号为中国注册的银行的唯一信息，与司库数据库作校验。
+  * 付款方式，包括境内银行电汇，需要到银行开具的商业票据，向境外支付外币等
+  * 付款金额
+  * 使用司库系统支付款项，还需要满足司库系统的管理规则，包括：
+    * 资金预算
+    * 供应商风险
+    * 付款用途等
+<alert type="warning">员工银行账号信息是人工维护数据，可能会因数据格式错误导致账号错误，进而支付失败</alert>
+====支付流程====
+===银企直连电汇付款（中国）===
+  * 客户方保证客商主数据和员工主数据的准确性
+  * 客户方流程经办人在提交流程时，应核对付款要素，确保正确后提交
+  * 共享中心按公司分配付款复核人员
+  * 共享中心付款复核岗位对OA系统付款数据和司库系统付款数据进行比对，一致后提交付款。避免因系统错误推送了错误数据或重复数据
+    * 检查账户余额，余额大于付款额
+    * 比对付款金额，一致
+    * 比对收款人名称和账号，一致
+  * 共享中心付款复核岗位可以一次性比对多条数据
+<alert type="warning">客户方需要特别注意：客商可能存在多个银行账号，请选择合同约定的银行账号支付</alert>
+{{:公告:报销中心:pasted:20240801-232110.png?770}}
+====支付失败的处理流程====
+支付失败的场景，包括以下类型
+  - 因收款人（客商）名称错误导致支付失败，唯一值为社会统一信用代码。若发生此错误，须检查客商主数据控制规则
+  - 因收款人（员工）名称错误导致支付失败，唯一值为员工编号。若发生此错误，须检查E-HR或集团HR系统
+  - 因收款人银行账号、银行名称、联行号错误导致失败，唯一值为联行号。若发生此错误，须检查银行主数据控制规则
+  - 因账户余额不足导致的支付失败
+  - 因违反司库系统控制规则导致的支付失败
+  - 支付后因银行端或收款人拒绝导致的资金被退回
+===支付失败流程（中国）===
+<alert type="danger">  支付失败类别5，不适用于支付失败流程</alert>
+{{:公告:报销中心:pasted:20240801-233307.png?770}}
+===控制点===
+  * 支付失败类别1-4，由系统自动触发流程
+  * 支付失败类别6，由共享付款岗位手工触发流程
+  * 支付失败是基于收款人的客商信息中唯一值，员工编号唯一值做的重新触发。不改变业务性质，因此只保留1级审批
+  * 其他原因支付失败，须重新履行支付流程